銀行分行金融穩(wěn)定重大事項(xiàng)報(bào)告管理辦法

ⅩⅩ銀行分行金融穩(wěn)定重大事項(xiàng)報(bào)告管理辦法第一章 總則第一條 為加強(qiáng)對(duì)ⅩⅩ內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的管理與服務(wù)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定，進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融穩(wěn)定重大事項(xiàng)報(bào)告行為，依據(jù)《中華ⅩⅩ共和國(guó)中國(guó)ⅩⅩ銀行法》、《中華ⅩⅩ共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)以及中國(guó)ⅩⅩ銀行、國(guó)家外匯管理局有關(guān)規(guī)定，制定本辦法第二條 本辦法適用于ⅩⅩ內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)第三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告實(shí)行分級(jí)管轄和屬地管轄相結(jié)合的原則具有省級(jí)管轄權(quán)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（包括恒豐銀行總行）應(yīng)當(dāng)向ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行報(bào)告重大事項(xiàng)其它各級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照管轄關(guān)系分別向所在地的ⅩⅩ銀行市中心支行（分行營(yíng)業(yè)管理部）或縣（市）支行報(bào)告重大事項(xiàng)第四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告重大事項(xiàng)，應(yīng)遵循及時(shí)、全面和實(shí)事求是的原則第二章 報(bào)告內(nèi)容和要求第五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生以下重大事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)于事項(xiàng)發(fā)生之時(shí)起2小時(shí)內(nèi)向ⅩⅩ銀行報(bào)告，并按照ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行及其分支機(jī)構(gòu)要求做好后續(xù)報(bào)告一）發(fā)生擠兌或其它群體性事件的；（二）發(fā)生影響支付清算等業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常運(yùn)行的事件的；（三）發(fā)生搶劫、盜竊、詐騙等惡性案件，或發(fā)生金額超過(guò)100萬(wàn)元的挪用資金、違規(guī)經(jīng)營(yíng)等案件的；（四）發(fā)生盜竊、出賣(mài)、泄漏或丟失重要空白憑證或涉密資料,可能影響金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)管理或可能造成損失的；（五）發(fā)生高級(jí)管理人員涉案、失蹤等非正常事件的；（六）發(fā)生可能造成特別嚴(yán)重后果的其它突發(fā)事件的。

第六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生以下重大事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)于事項(xiàng)發(fā)生之時(shí)起24小時(shí)內(nèi)向ⅩⅩ銀行報(bào)告，并按照ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行及其分支機(jī)構(gòu)要求做好后續(xù)報(bào)告：（一）法人機(jī)構(gòu)合并、分立，改制、重組，或被接管、托管，撤銷(xiāo)、重整或破產(chǎn)清算的；（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支行以上機(jī)構(gòu)被撤銷(xiāo)、合并，暫停部分業(yè)務(wù)或停業(yè)整頓的；（三）高級(jí)管理人員，高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理官或風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)變更的；（四）受到上級(jí)部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)提示、行政處罰，或受到工商、稅務(wù)、審計(jì)、財(cái)政等部門(mén)行政處罰的；（五）被新聞媒體負(fù)面報(bào)道，可能對(duì)正常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的；（六）發(fā)生可能造成嚴(yán)重影響的其它重大事項(xiàng)的第七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生以下重大事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)于事項(xiàng)發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向ⅩⅩ銀行報(bào)告，并按照ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行及其分支機(jī)構(gòu)要求做好后續(xù)報(bào)告：（一）新設(shè)支行及以上機(jī)構(gòu)，經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)籌建及批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的；（二）機(jī)構(gòu)名稱(chēng)或地址變更的；（三）會(huì)計(jì)、支付結(jié)算、信貸、統(tǒng)計(jì)、征信、反洗錢(qián)、風(fēng)險(xiǎn)管理等重要崗位人員變動(dòng)的；（四）發(fā)布、調(diào)整會(huì)計(jì)核算基本制度、會(huì)計(jì)科目表及會(huì)計(jì)科目使用說(shuō)明、涉及重大會(huì)計(jì)改革事項(xiàng)的資料，出臺(tái)重要的內(nèi)部規(guī)章制度的；（五）風(fēng)險(xiǎn)管理體制發(fā)生重大調(diào)整，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度出現(xiàn)重大變化，風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)更新和新風(fēng)險(xiǎn)管理方法運(yùn)用的；（六）業(yè)務(wù)流程發(fā)生重大改變，新產(chǎn)品推廣，新金融服務(wù)領(lǐng)域拓展的；（七）法人機(jī)構(gòu)對(duì)前十大單一客戶(hù)授信余額變動(dòng)超過(guò)5％的；（八）形成大額不良貸款或墊款，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、農(nóng)村商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行單筆超過(guò)500萬(wàn)元，其它銀行機(jī)構(gòu)單筆超過(guò)1000萬(wàn)元的；（九）實(shí)施大額不良貸款核銷(xiāo)、剝離、置換，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)和農(nóng)村商業(yè)銀行超過(guò)1000萬(wàn)元，其它銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)超過(guò)2000萬(wàn)元的； （十）出售、購(gòu)買(mǎi)重大資產(chǎn)或?qū)ν鈸?dān)保，對(duì)同一股權(quán)投資累計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元的；（十一）各項(xiàng)對(duì)外投資累計(jì)浮虧超過(guò)5％，或農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)和農(nóng)村商業(yè)銀行累計(jì)浮虧超過(guò)50萬(wàn)元以上，其它銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)超過(guò)100萬(wàn)元以上的；（十二）法人金融機(jī)構(gòu)增資擴(kuò)股、轉(zhuǎn)讓或清退股權(quán)累計(jì)超過(guò)5％；單一股東股權(quán)比重變動(dòng)超過(guò)總股本1％，或前5大股東之一出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重困難、實(shí)際控制人變更或發(fā)生公司合并、分立、清算等事項(xiàng)的；（十三）發(fā)生關(guān)聯(lián)交易金額在200萬(wàn)元以上，或關(guān)聯(lián)交易比例變動(dòng)超過(guò)20％的；（十四）發(fā)生ⅩⅩ銀行規(guī)定的其它重大事項(xiàng)的。

第八條 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確重大事項(xiàng)報(bào)告的負(fù)責(zé)部門(mén)，實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)制第九條 重大事項(xiàng)要一事一報(bào)，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、全面各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式，通過(guò)公文傳輸系統(tǒng)或傳真電報(bào)，向ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告重大事項(xiàng)第三章 審查與處理第十條 ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行及其分支機(jī)構(gòu)金融穩(wěn)定部門(mén)，負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)的報(bào)告受理、日常管理、綜合協(xié)調(diào)和監(jiān)督檢查等工作第十一條 ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行及其分支機(jī)構(gòu)金融穩(wěn)定部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)收到的重大事項(xiàng)報(bào)告根據(jù)不同情況做出處理：（一）屬于第五條、第六條規(guī)定的重大事項(xiàng)的，立即報(bào)告分管行領(lǐng)導(dǎo)研究處理；（二）屬于第七條規(guī)定的重大事項(xiàng)的，及時(shí)將報(bào)告材料轉(zhuǎn)送至有關(guān)職能部門(mén)處理；（三）報(bào)告材料不齊全或不符合本辦法要求的，告知報(bào)告機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)充修改第十二條 ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行及其分支機(jī)構(gòu)有關(guān)職能部門(mén)，應(yīng)按照職責(zé)分工，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真審核和處理需要了解、掌握進(jìn)展情況的，應(yīng)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好后續(xù)報(bào)告第十三條 重大事項(xiàng)嚴(yán)重影響或可能?chē)?yán)重影響轄內(nèi)金融穩(wěn)定或金融管理秩序的，受理行應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定逐級(jí)上報(bào)ⅩⅩ銀行上級(jí)行和地方政府第十四條 ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行及其分支機(jī)構(gòu)可以對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第四章 法律責(zé)任第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)重大事項(xiàng)，報(bào)告材料弄虛作假或者隱瞞真實(shí)情況的，ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)責(zé)令改正，視情節(jié)予以通報(bào)批評(píng)，向其上級(jí)行和當(dāng)?shù)卣▓?bào)；情節(jié)嚴(yán)重的，按照有關(guān)法律規(guī)定予以行政處罰第十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)本辦法執(zhí)行不力，屢次違反規(guī)定的，ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)采取約見(jiàn)談話、執(zhí)法檢查、暫停其相關(guān)業(yè)務(wù)等措施，對(duì)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)管理第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告情況納入各級(jí)ⅩⅩ銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的綜合評(píng)價(jià)內(nèi)容，按照《ⅩⅩ金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)暫行辦法》處理第十八條 ⅩⅩ銀行工作人員對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告處理不當(dāng)，出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，造成重大不良影響的，按照有關(guān)規(guī)定追究責(zé)任第五章 附 則第十九條 本辦法由中國(guó)ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行負(fù)責(zé)解釋和修改第二十條 本辦法自印發(fā)之日起施行《關(guān)于印發(fā)＜金融穩(wěn)定事項(xiàng)報(bào)告制度＞的通知》（濟(jì)銀發(fā)〔2009〕96號(hào)）和《關(guān)于建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)報(bào)告和重大事項(xiàng)報(bào)告制度的通知》（濟(jì)銀發(fā)〔2010〕63號(hào)）中關(guān)于重大事項(xiàng)報(bào)告的相關(guān)規(guī)定同時(shí)廢止－ 6 －。